Nyugdíjtervezési
konzultációk
Csoportos pénzügyi tervezés
A csoportos foglalkozások során résztvevők közösen dolgozzák fel a nyugdíjtervezés leglényegesebb kérdéseit: mikor érdemes elkezdeni a megtakarítást, milyen állami és önkéntes lehetőségek léteznek, és hogyan illeszkednek ezek az egyéni körülményekhez. A közös munka teret ad kérdésekre és tapasztalatcserére, amit egyéni konzultáció ritkán biztosít.
8–12 fős csoportokIdőzítési döntések
Mikor érdemes igényelni a nyugdíjat? Milyen hatással jár a korai vagy a késői igénylés? Ezeket a kérdéseket konkrét számításokon keresztül vizsgáljuk meg, nem általánosságban.
EsetelemzésselMegtakarítási stratégiák
Önkéntes nyugdíjpénztár, NYESZ-számla, életbiztosítás, állampapír — mindegyik más feltételekkel és adókedvezménnyel működik. A foglalkozáson összehasonlítjuk a lehetőségeket, és segítünk értelmezni, melyik mikor jelent valódi előnyt.
Facilitált csoportmunka
Minden foglalkozást képzett facilitátor vezet, aki biztosítja a strukturált haladást és a résztvevők egyenlő részvételét. A csoport tapasztalatai tananyaggá válnak.
Moderált formátumSzámokban mérve
Néhány adat, amely megmutatja, miért éri meg időt szánni a tervezésre — még akkor is, ha a nyugdíj évekre van.
„Az igazán hasznos rész az volt, amikor saját számokkal dolgoztunk. Addig mindig elvont maradt a kérdés — utána lett valódi."— Fehér Gábor, Miskolc
Kiknek szólnak ezek a programok?
45–58 éves munkavállalók
Akik tíz-tizenöt éven belül érik el a nyugdíjkorhatárt, és most kellene komolyan átgondolni a pénzügyi helyzetet — de eddig nem volt strukturált lehetőség erre.
Vállalati HR-osztályok
Cégek, amelyek munkavállalói juttatásként kínálnak pénzügyi edukációt. A csoportos formátum hatékonyan skálázható és nem igényel személyre szabott pénzügyi tanácsadói engedélyt.
Közszféra dolgozói
Pedagógusok, egészségügyi dolgozók és köztisztviselők, akikre speciális nyugdíjszabályok vonatkoznak, és akiknél a rendszer bonyolultsága különösen sok félreértést okoz.
Önállóan tervezők
Egyéni vállalkozók és szabadúszók, akiknek nincs munkáltatói segítség, de az állami nyugdíjszámítás esetükben másképp működik — és ezt kevesen értik pontosan.